2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、在金融市场的主要参与者中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。【单选题】
A.企业
B.居民
C.政府
D.金融机构
正确答案:B
答案解析:选项B正确，金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，个人居民是金融市场上主要的资金供给者。个人居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少个人居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
2、基金的募集过程一般不包括（）。【单选题】
A.申请
B.注册
C.审核
D.发售
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
3、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，基金宣传推介材料禁止的行为包括（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.登载单位或者个人的推荐性文字Ⅲ.预测基金的证券投资业绩Ⅳ.违规承诺收益或者承担损失【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用 “净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。
4、证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。【单选题】
A.有价证券
B.股票
C.债券
D.国债
正确答案:A
答案解析:选项A正确，证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。
5、公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列（）行为。【单选题】
A.不公平地对待其管理的不同基金财产
B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失
C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
D.侵占、挪用基金财产
正确答案:C
答案解析:选项C正确，依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：（1）将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占，挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
6、下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是（）。【单选题】
A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定
B.基金合同期限为5年以上
C.基金募集金额不低于3亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人
正确答案:C
答案解析:选项C正确，封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。
7、客户服务中，售前服务的内容不包括（）。【单选题】
A.介绍证券市场基础知识
B.协助客户办理资料变更业务
C.开展投资者风险教育
D.普及基金相关法律知识
正确答案:B
答案解析:选项B正确，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；深入调查分析投资者信息，开展投资者风险教育。
8、一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。【单选题】
A.T+2
B.T
C.T+3
D.T+1
正确答案:D
答案解析:选项D正确，一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
9、下列股票属于成长型股票的是（）。【单选题】
A.蓝筹股、收益型股票
B.周期型股票
C.防御型股票
D.逆势型股票
正确答案:B
答案解析:选项B正确，根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。ACD三项都属于价值型股票。
10、在对货币基金进行宣传推介时，可以使用的表述有（）。【单选题】
A.货币基金只投资央票等短期债券，盈利有保障
B.货币基金等同银行存款
C.不保证基金一定盈利或最低收益
D.货币基金的最低收益略高于同期的定期存款收益
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
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